Inversión en Bolsa: Resumen 2016

 

En esta entrada vamos a revisar el grado de cumplimiento de los objetivos que me había marcado para 2016 en lo que se refiere a la inversión en bolsa.

Objetivos Bolsa 2016

A continuación paso a enumerar los objetivos que me marqué respecto a la inversión en bolsa para el año 2016 y el resultado de los mismos. También podéis echar un vistazo a dichos objetivos en la entrada Objetivos Bolsa 2016.

  • Capital a invertir: el objetivo era invertir un 16’7% más que en 2015. Finalmente en 2016 he incrementado la inversión respecto a 2015 en un 32’4%. Estoy muy contento de haber cumplido este objetivo de forma holgada ya que cuanto más dinero pueda destinar a la inversión más cerca estaré de la independencia financiera. Conseguido!! 
  • Cobro Dividendos: El objetivo era cobrar 1300€ brutos en dividendos y la cifra final ha sido de 1480€. De nuevo se trata de otro de los objetivos que considero fundamentales y lo he alcanzado también de forma holgada. Por otro lado, la cifra alcanzada supone un ingreso medio de más de 120€ al mes y un incremento respecto a los dividendos reales cobrados en 2015 del 105%Conseguido!!

 

  • Rentabilidad de Cartera (Anual): El objetivo era obtener una rentabilidad durante el 2016 del 3’5%. finalmente, la rentabilidad obtenida ha sido del 2’5%. Al contrario que los anteriores, no considero este objetivo como fundamental. Si creo que a largo plazo es necesario obtener una buena rentabilidad media anual pero habrá años que se pueda cumplir y otros que no. Para mi lo importante es que dentro de 20 años la rentabilidad acumulada sea importante. En estos primeros años de inicio de cartera casi prefiero rentabilidades bajas o negativas para poder comprar más barato. NO Conseguido!!
  • Rentabilidad de Cartera (Acumulada): El objetivo era acabar 2016 con una rentabilidad acumulada del 7’5%. Este era un objetivo que sabía desde el principio que iba a ser muy difícil de cumplir ya que empezaba el año con una rentabilidad acumulada del -4’5%. Al final de 2016 la rentabilidad acumulada se ha quedado en el 0’6% por lo que mi cartera ha vuelto al verde pero se ha quedado muy lejos del objetivo. Como he dicho en el punto anterior, este objetivo solo me importa a largo plazo aunque creo que es necesario hacer seguimiento desde el principio. NO Conseguido!!
  • Comisiones: el objetivo era que las comisiones supusieran menos del 1’2% respecto al capital invertido y el resultado final ha sido del 0’81%. Este no es uno de los objetivos fundamentales pero es importante no descuidarse y hacerle seguimiento. Conseguido!!
  • Rentabilidad por Dividendo: el objetivo marcado era conseguir una RPD del 3’5%. Como comenté en su momento no se trataba de un objetivo ambicioso pero a la hora de establecerlo seguía habiendo muchas empresas que seguían pagando en scrip. El resultado a final de año ha sido una RPD del 4’34% por lo que estoy muy satisfecho. Conseguido!!
  • YOC: el objetivo marcado era del 3’75% y he acabado el año con un 4’36%. Al estar directamente relacionado con la rentabilidad acumulada de la cartera este objetivo es uno de los que tampoco me preocupan a corto plazo pero será importante a largo plazo. Conseguido!!

Conclusiones 2016

Estoy realmente contento de como han ido las cosas en este 2016 en lo que respecta a la inversión en bolsa:

  • He podido invertir algo más de lo previsto. Este punto me parece muy importante ya que por una serie de circunstancias el presupuesto para 2017 seguramente sea menor que el de 2016.
  • Respecto a los dividendos, he cobrado un 14% más de lo previsto. Para mi este es el objetivo fundamental, al fin y al cabo, es el objetivo de mi estrategia de inversión en bolsa.
  • He cumplido todos los objetivos excepto los de rentabilidad. Como ya he comentado, la rentabilidad únicamente me preocupa a largo plazo y el motivo de marcarme estos objetivos de forma anual es hacerle seguimiento.
  • RPD: aunque la RPD conseguida en 2016 ha superado mis expectativas creo que va a ser difícil mantener este tipo de rentabilidades, sobre todo cuando empiece a invertir en USA.

 

Share on Facebook0Share on Google+0Tweet about this on TwitterShare on LinkedIn0Pin on Pinterest0Email this to someone
Si te ha gustado, por favor, comparte este artículo...
   

8 thoughts on “Inversión en Bolsa: Resumen 2016

Deja un comentario

Tu dirección de correo electrónico no será publicada.