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Ene 07 2017

Inversión en Bolsa: Resumen 2016

 

En esta entrada vamos a revisar el grado de cumplimiento de los objetivos que me había marcado para 2016 en lo que se refiere a la inversión en bolsa.

Objetivos Bolsa 2016

A continuación paso a enumerar los objetivos que me marqué respecto a la inversión en bolsa para el año 2016 y el resultado de los mismos. También podéis echar un vistazo a dichos objetivos en la entrada Objetivos Bolsa 2016.

  • Capital a invertir: el objetivo era invertir un 16’7% más que en 2015. Finalmente en 2016 he incrementado la inversión respecto a 2015 en un 32’4%. Estoy muy contento de haber cumplido este objetivo de forma holgada ya que cuanto más dinero pueda destinar a la inversión más cerca estaré de la independencia financiera. Conseguido!! 
  • Cobro Dividendos: El objetivo era cobrar 1300€ brutos en dividendos y la cifra final ha sido de 1480€. De nuevo se trata de otro de los objetivos que considero fundamentales y lo he alcanzado también de forma holgada. Por otro lado, la cifra alcanzada supone un ingreso medio de más de 120€ al mes y un incremento respecto a los dividendos reales cobrados en 2015 del 105%Conseguido!!

 

  • Rentabilidad de Cartera (Anual): El objetivo era obtener una rentabilidad durante el 2016 del 3’5%. finalmente, la rentabilidad obtenida ha sido del 2’5%. Al contrario que los anteriores, no considero este objetivo como fundamental. Si creo que a largo plazo es necesario obtener una buena rentabilidad media anual pero habrá años que se pueda cumplir y otros que no. Para mi lo importante es que dentro de 20 años la rentabilidad acumulada sea importante. En estos primeros años de inicio de cartera casi prefiero rentabilidades bajas o negativas para poder comprar más barato. NO Conseguido!!
  • Rentabilidad de Cartera (Acumulada): El objetivo era acabar 2016 con una rentabilidad acumulada del 7’5%. Este era un objetivo que sabía desde el principio que iba a ser muy difícil de cumplir ya que empezaba el año con una rentabilidad acumulada del -4’5%. Al final de 2016 la rentabilidad acumulada se ha quedado en el 0’6% por lo que mi cartera ha vuelto al verde pero se ha quedado muy lejos del objetivo. Como he dicho en el punto anterior, este objetivo solo me importa a largo plazo aunque creo que es necesario hacer seguimiento desde el principio. NO Conseguido!!
  • Comisiones: el objetivo era que las comisiones supusieran menos del 1’2% respecto al capital invertido y el resultado final ha sido del 0’81%. Este no es uno de los objetivos fundamentales pero es importante no descuidarse y hacerle seguimiento. Conseguido!!
  • Rentabilidad por Dividendo: el objetivo marcado era conseguir una RPD del 3’5%. Como comenté en su momento no se trataba de un objetivo ambicioso pero a la hora de establecerlo seguía habiendo muchas empresas que seguían pagando en scrip. El resultado a final de año ha sido una RPD del 4’34% por lo que estoy muy satisfecho. Conseguido!!
  • YOC: el objetivo marcado era del 3’75% y he acabado el año con un 4’36%. Al estar directamente relacionado con la rentabilidad acumulada de la cartera este objetivo es uno de los que tampoco me preocupan a corto plazo pero será importante a largo plazo. Conseguido!!

Conclusiones 2016

Estoy realmente contento de como han ido las cosas en este 2016 en lo que respecta a la inversión en bolsa:

  • He podido invertir algo más de lo previsto. Este punto me parece muy importante ya que por una serie de circunstancias el presupuesto para 2017 seguramente sea menor que el de 2016.
  • Respecto a los dividendos, he cobrado un 14% más de lo previsto. Para mi este es el objetivo fundamental, al fin y al cabo, es el objetivo de mi estrategia de inversión en bolsa.
  • He cumplido todos los objetivos excepto los de rentabilidad. Como ya he comentado, la rentabilidad únicamente me preocupa a largo plazo y el motivo de marcarme estos objetivos de forma anual es hacerle seguimiento.
  • RPD: aunque la RPD conseguida en 2016 ha superado mis expectativas creo que va a ser difícil mantener este tipo de rentabilidades, sobre todo cuando empiece a invertir en USA.

 

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8 comentarios

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  1. Dividending

    Buenas Mi Independencia Financiera!

    1480 al año ya es una buena paga extra! 🙂 Ojalá pueda acercarme yo a esa cifra para finales del 17

    Saludos,

    Dividending

    1. Mi Independencia Financiera

      Hola Dividending, al ritmo que llevas seguro que no tardas en llegar a esa cifra.

      Saludos

  2. Rumbo100k

    Enhorabuena por esos casi 1500€ en dividendos. La verdad que ver a los demás como van cobrando cada vez más y más (y verte a ti mismo también) motiva mucho.

    No entiendo la diferencia que haces entre rentabilidad por dividendo y YOC. ¿La rentabilidad por dividendo la calculas a precio actual de tu cartera no? Es decir, ¿esa cifra es a fecha 31 DIC?

    El YOC, un 4,36% está realmente bien. En mi opinión, esta es la cifra más importante a largo plazo.

    A ver que tal se da este 2017.

    Saludos

    1. Mi Independencia Financiera

      Gracias Rumbo 100K, es cierto que motiva como poco a poco se va cobrando cada vez más. Es importante motivarse con estas cosas ya que aún queda muchísimo por recorrer.

      Respecto a la RPD, efectivamente, la calculo en base al valor de la cartera a fecha 31 de diciembre. La YOC la calculo en base al dinero invertido.

      Saludos

  3. Juan

    Hola, el yoc se calcula sobre el importe compra o el del valor actual. Gracias.

    1. Mi Independencia Financiera

      Hola Juan, como he escrito en el comentario anterior, la YOC la calculo sobre el importe de compra y la RPD sobre el valor actual.

      Saludos

  4. Opinatron

    Enhorabuena por cumplir objetivos, y sobretodo por esos dividendos que ya empiezan a ser importantes. En poco éstos empezarán a hacer rodar la bola de nieve y ya no habrá quien la pare!
    Saludos

    1. Mi Independencia Financiera

      Hola Opinatron,

      Muchas gracias por los ánimos y me alegra verte por aqui y que comentes en el blog!!

      Saludos

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